Excellence Patrimoine
Fondée en 2006, EXCELLENCE PATRIMOINE est une société de conseil en organisation patrimoniale basée à Paris et à Orléans. Notre mission principale est de conseiller nos clients particuliers et professionnels afin d’optimiser l’organisation, le développement et la transmission de leurs actifs.
Nous étudions vos objectifs ainsi que les composantes de votre patrimoine.
Après analyse, nous conseillons la mise en œuvre de stratégies adaptées. Ne dépendant d’aucun réseau : banque ou compagnie d’assurance, nous avons la liberté de proposer, en toute objectivité, les solutions les plus adéquates.
Nous pouvons travailler en interprofessionnalité et sollicitons au besoin d’autres professionnels du patrimoine : notaires, avocats ou experts comptables. Notre relation s’inscrit dans la durée afin d’être présent à vos côtés dans toutes vos étapes patrimoniales.
Notre équipe
Nazareth ROY
Nazareth a exercé 14 ans en banque au service de clients patrimoniaux. Elle a rejoint Excellence Patrimoine en 2016 dont elle est actuellement associée gérante. Elle assure le suivi de son portefeuille client et son développement. Elle est titulaire du DESS en droit des assurances de l’université de Paris-Est (2001) et du DESS Gestion de Patrimoine de l’université de Clermont-Ferrand (2002).
Julien ROY
Après une expérience au sein d’une banque patrimoniale reconnue, Julien a fondé Excellence Patrimoine en 2006. Il en assure la direction ainsi que la gestion de ses clients. Il est titulaire du magistère en économie et en finances de l’Université de Bordeaux (promotion 2001) et du DESS Gestion de Patrimoine de l’Université de Clermont-Ferrand (promotion 2002).
Catherine RUBIO
Catherine a rejoint le cabinet après une solide expérience professionnelle en tant qu’assistante. Elle est responsable du traitement administratif. Elle assure ainsi la bonne exécution des opérations réalisées par nos clients contribuant à la qualité du service et au bon fonctionnement d’Excellence Patrimoine.
Nos valeurs
- Ecoute
- Expertise
- Engagement
- Exigence
De l’entrée en relation et tout au long de votre chemin patrimonial, nous sommes à l’écoute de vos objectifs et de vos projets. Nous mettons à jour régulièrement nos connaissances afin de vous apporter les meilleurs conseils. Au sein d’un cabinet à taille humaine, nous agissons avec loyauté, compétence et diligence au mieux de vos intérêts.
La relation de confiance, qui nous lie, est fondée sur le respect, le professionnalisme et la confidentialité.
Notre rémunération
Nos interventions peuvent être rémunérées soit sous la forme d’honoraires en fonction du temps passé, soit sous la forme d’un forfait personnalisé dit « Convention de Suivi Patrimonial » soit, enfin dans le cadre d’opérations financières sous forme de rétrocession de commissions. Ces modalités sont précisées par une lettre de mission préalablement présentée et acceptée par le client.
Nos domaines d’intervention
Notre expérience et nos statuts professionnels, nous permettent de délivrer un conseil personnalisé dans une vision globale de votre situation.
LE PATRIMOINE PRIVE :
Audit approfondi de votre patrimoine, optimisation de votre situation juridique et fiscale, conseil en allocation d’actifs financiers et immobiliers, protection de la famille, préparation de votre retraite, anticipation de la transmission de votre patrimoine.
LE PATRIMOINE PROFESSIONNEL :
Conseils aux dirigeants d’entreprise, optimisation de la rémunération du dirigeant, gestion de trésorerie, prévoyance, épargne salariale, accompagnement dans la cession d’entreprise et le remploi des produits de cession.
Conseil patrimonial
Conseil en investissements financiers
Investissements immobiliers
Placements financiers et contrats d’assurance (vie, capitalisation, etc.)
Courtage de crédit
Conseil en investissements financiers
Vos objectifs
Notre méthode de travail
1
1.
DÉCOUVERTE
PATRIMONIALE
2
2.
STRATÉGIE
PATRIMONIALE
3
3.
MISE EN PLACE DES
PRÉCONISATIONS
4
4.
ACCOMPAGNEMENT &
SUIVI SUR LE LONG
TERME
Des solutions transversales
La gestion optimisée de votre patrimoine est un ensemble cohérent et équilibré de solutions juridiques, fiscales et financières adaptées à vos besoins.
Nous mettons en place des solutions sur mesure à l’appui d’une stratégie d’ensemble, rédigée et adaptée à votre situation. Nous vous accompagnons également par une convention annuelle de suivi patrimonial permettant de consolider notre relation, d’adapter vos placements à votre situation, à vos projets ainsi qu’à la réglementation juridique et fiscale.
Notre autonomie institutionnelle nous permet de sélectionner les meilleurs produits du marché et des partenaires réputés pour la qualité de leur gestion. Nous travaillons exclusivement avec des contrats à architecture ouverte. Nous mettons également à votre disposition des outils digitaux vous permettant de consulter à tout moment vos avoirs financiers
Dans une logique de diversification patrimoniale et de recherche de revenus complémentaires, nous vous proposons d’investir dans de l’immobilier en direct ou des parts de SCPI soigneusement sélectionnées.
Afin de sécuriser vos revenus et maintenir votre cadre de vie et celui de vos proches, la mise en place de solutions de prévoyance privée et professionnelle est un préalable indispensable; nous vous apportons donc des solutions adaptées et évolutives à vos besoins.
Chaque carrière professionnelle est différente et nécessite une analyse personnelle. Nous construisons, à vos côtés, des solutions de préparation à la retraite (allant du rachat de trimestres à l’optimisation de plans d’épargne retraite) permettant ainsi d’anticiper votre futur.